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2月21日，央行發(fā)布公告稱，因技術(shù)原因暫緩實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）（簡(jiǎn)稱“1號(hào)令”）。

1號(hào)令此前曾因要求金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或用途，而引發(fā)熱議。

人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《辦法》發(fā)布后，一些中小金融機(jī)構(gòu)提出，《辦法》針對(duì)不同金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式提出了具體規(guī)范和要求，金融機(jī)構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程，并進(jìn)行人員培訓(xùn)。為此，經(jīng)研究，決定暫緩實(shí)施《辦法》。

此前就新規(guī)為何實(shí)施，人民銀行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人回應(yīng)，個(gè)人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定旨在預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動(dòng)，保護(hù)人民群眾資金安全和利益，同時(shí)相關(guān)規(guī)定不會(huì)影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，居民存取現(xiàn)金便利程度不會(huì)受到影響。

上述負(fù)責(zé)人解釋，正常情況下，金融機(jī)構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機(jī)構(gòu)在簡(jiǎn)單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動(dòng)時(shí)，才會(huì)向客戶進(jìn)一步了解情況。

復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副教授、反洗錢研究中心主任嚴(yán)立新向南都記者指出，對(duì)大額現(xiàn)金交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和報(bào)告其實(shí)是自2006年以來央行就要求所有金融機(jī)構(gòu)特別是銀行必須履行的義務(wù)，只是一直沒有將這一義務(wù)實(shí)際前置至客戶自身。“我們每個(gè)人不妨回想一下，過去一年你需要到銀行存取超過5萬元現(xiàn)金的次數(shù)多嗎？如果不多或幾乎沒有，那么這個(gè)政策對(duì)你幾無影響；如果多，那么你就該自問另一個(gè)問題，就是在微信支付、支付寶支付等移動(dòng)支付高度頻繁且廣泛使用的今天，你為什么需要經(jīng)常存取大額現(xiàn)金？如果你從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)雖有其特殊性，不得不大量使用現(xiàn)金，但都是合法的，那你根本無須擔(dān)心，正常填報(bào)即可，而如果牽涉非法行為或活動(dòng)，那你的確該擔(dān)心了?！眹?yán)立新說。